6 H

一、当今时代背景
1、国际先进国家服务银行客户状况
2、国内VIP客户的升级
3、竞争激烈的银行市场现状

二、了解客户的类型、特点和要求
1、企业主的兴趣
2、白领人士的偏好
3、社会自由人的特征
4、高净值人群的喜好
5、附加值服务

三、客户经理及理财专员
1、拥有专业资格证书的途径
2、持续学习提升专业能力方法（每年不少于40小时）
3、对投资产品类型熟通的捷径
4、专业技能及创新营销新意的来源

四、提升客户专业服务
1、与协会及社会组织联谊的形式
2、创造客户需求的方法
3、跟进技巧秘笈

五、为企业老板及白领人士服务的策略
1、引导客户全面规划的意识
2、制定家庭理财规划的步骤（八个环节)
1）保密承诺的范本
2）搜集客户信息方法
3）协同客户确立目标的技巧
4）风险测试类型的表格
5）如何审视财务状况并分析
6）提出综合财务规划的契机
7）跟踪服务落实规划方案
8）明确长期服务的条例

六、案例解析
七、课程回顾银行员工如何尽快提高服务客户的专业能力